Consejos y Enseñanzas:
Validación de Documentos: Es crucial validar la cédula de ciudadanía en el proceso de firmas de contrato.
Parámetros y Procesos:
Antes de proceder con la firma del contrato, se debe validar la huella y la firma del solicitante. El sistema realiza un análisis de la solicitud y toma una decisión antes de pasar a la verificación por parte del equipo de analistas.
Glosario:
Cédula de Ciudadanía: Documento de identidad oficial utilizado en Colombia.
Libertador: Sistema tecnológico utilizado para el estudio digital de documentos.
Firma Electrónica: Método de firma digital que valida la identidad del firmante.
Suplantación: Acción de hacerse pasar por otra persona.
Registrador: Funcionario encargado del registro civil de una jurisdicción.
Código de Barras: Código que contiene información codificada que se puede leer con un lector óptico.
Novedad del Documento: Indicador que muestra si el documento es una primera emisión, una actualización o una rectificación.
Huella Digital: Impresión digital única que sirve para identificar a una persona.
Consejos y Enseñanzas:
Validación de Documentos: Es crucial validar la cédula de ciudadanía en el proceso de firmas de contrato.
Prácticas Recomendadas:
- Validar la huella y la firma del solicitante antes de proceder con la firma del contrato.
- Realizar un análisis exhaustivo de la solicitud antes de pasar a la verificación por parte del equipo de analistas.
Glosario Técnico:
- Cédula de Ciudadanía:
- Documento de identidad oficial utilizado en Colombia.
- Firma Electrónica:
- Método de firma digital que valida la identidad del firmante.
- Suplantación:
- Acción de hacerse pasar por otra persona.
- Registrador:
- Funcionario encargado del registro civil de una jurisdicción.
- Código de Barras:
- Código que contiene información codificada que se puede leer con un lector óptico.
- Novedad del Documento:
- Indicador que muestra si el documento es una primera emisión, una actualización o una rectificación.
- Huella Digital:
- Impresión digital única que sirve para identificar a una persona.
Suplantación de Identidad
Se describe el proceso mediante el cual se crea un documento falso utilizando la identidad de otra persona. Esto incluye la adquisición de documentos legales, como cédulas de ciudadanía, de individuos fallecidos.
Fraude en Solicitudes de Crédito
Se detalla cómo los estafadores adquieren documentos de identidad y crean historiales crediticios falsos para solicitar créditos financieros. Esto implica la presentación de documentos fraudulentos, como certificaciones laborales y declaraciones de renta.
Inconsistencias en Documentos
Se resalta la importancia de detectar inconsistencias en los documentos presentados por los solicitantes, como declaraciones de renta con rentas presuntivas inexistentes o nulas.
